# Как BCCI стал главным банком по отмыванию денег и инструментом спецслужб

Источник: https://www.youtube.com/watch?v=u3S450w8fhk
Канал: МИНАЕВ LIVE
Опубликовано: 28.10.2024

---

В 1972 году пакистанский финансист Ага Хасан Абеди основал Bank of Credit and Commerce International (BCCI). За 19 лет организация превратилась в седьмой по величине частный банк мира с активами в **$20 млрд** [20:40]. За фасадом благотворительности скрывалась крупнейшая в истории схема по отмыванию денег наркокартелей, диктаторов и спецслужб [01:24].

## 🕵️ Операция «С chase» и свадьба под прикрытием
[[JUMP:06:34]]

В 1987 году агент федеральной таможенной службы США Роберт Мазур начал внедрение в финансовые структуры меделинского картеля [09:29]. Под псевдонимом Роберт Мазелла он выдавал себя за коррумпированного финансиста из Флориды [02:53]. Мазур еженедельно приносил в отделение BCCI чемоданы с наличными деньгами [04:01].

Сотрудники банка сами предложили агенту услуги по профессиональному отмыванию прибыли от наркоторговли [04:43]. Пакистанские банкиры советовали использовать подставные фирмы, торгующие овощами или кофе, для маскировки транзакций [05:09]. За полгода Мазур «отмыл» через филиалы в Панаме и Люксембурге **$14 млн** [06:34].

Для задержания верхушки мошеннической сети спецслужбы организовали фиктивную свадьбу Мазура [13:41]. На торжество в город Тампа пригласили высокопоставленных банкиров и посредников наркобаронов [14:08]. Вместо праздничного ужина гостей ждал арест бойцами ФБР прямо на выходе из лифта [15:02].

В ходе обысков следователи получили контейнеры с финансовой документацией [15:40]. Бумаги указывали на связи банка с диктатором Панамы Мануэлем Норьегой и Пабло Эскобаром [10:24]. Однако на первом этапе банк отделался штрафом в **$15 млн**, сохранив основную структуру [16:49].

## 🕋 Империя Аги Хасана Абеди и «миссия» в Третьем мире
[[JUMP:20:16]]

Основатель банка Ага Хасан Абеди продвигал идею помощи развивающимся странам через доступ к банковским услугам [21:35]. Он убедил шейха Заида ибн Султана Аль Нахайяна, основателя ОАЭ, стать главным инвестором проекта [22:13]. В 1973 году нефтяное эмбарго вызвало приток огромных капиталов в арабские страны [27:30].

BCCI использовал нефтяные деньги для агрессивной экспансии в 78 стран мира [20:25]. Абеди лично подбирал персонал из бедных районов Пакистана [23:55]. Сотрудникам платили зарплаты выше рыночных в обмен на абсолютную лояльность и готовность не задавать лишних вопросов [24:13].

Банк имел запутанную структуру, позволявшую избегать надзора национальных регуляторов [25:04]. Центральный офис в Лондоне и регистрация в Люксембурге помогали скрывать реальные балансы [20:16]. Все убытки и безнадёжные долги арабских шейхов переводились на офшор на Каймановых островах [25:43].

Аудиторы из разных стран не могли сопоставить отчетность, так как проверяли только отдельные части структуры [26:35]. Это позволяло BCCI годами существовать как гигантская финансовая пирамида [26:54].

## 🇺🇸 Захват американского рынка и лоббизм
[[JUMP:29:28]]

BCCI стремился закрепиться в США, но регуляторы не давали разрешения на покупку местных банков из-за сомнительной репутации структуры [30:36]. Для решения проблемы банк нанял влиятельного лоббиста Кларка Клиффорда [31:46]. Клиффорд был советником нескольких президентов и бывшим министром обороны [31:46].

Через подставных лиц и арабских инвесторов банк тайно выкупил First American Bank shares в Вашингтоне [33:38]. Сделка прошла в 1982 году под прикрытием саудовского инвестора по фамилии Фараон [33:08]. Кларк Клиффорд занял пост председателя правления нового учреждения [33:51].

Ага Хасан Абеди наладил тесные отношения с Джимми Картером после его ухода с поста президента [34:56]. Банк выделил около **$10 млн** в благотворительные фонды Картера [35:34]. Бывший президент сопровождал Абеди в международных поездках, открывая двери к мировым лидерам [35:08].

Политическая элита США, включая семьи Кеннеди и Рейгана, пользовалась ресурсами банка под видом платных консультаций [34:42]. Влиятельные связи в Сенате и Белом доме долгое время блокировали любые серьезные расследования деятельности BCCI [19:20].

## 🔫 Банкир для ЦРУ и террористов
[[JUMP:38:02]]

ЦРУ использовало счета в BCCI для финансирования секретных операций по всему миру [38:26]. Через банк проходили деньги для афганских моджахедов в ходе войны против Советского Союза [42:17]. Также BCCI был задействован в скандале «Иран-контрас» для перевода средств никарагуанским повстанцам [40:50].

Тесные связи с американской разведкой обеспечивал Камаль Адхам, бывший глава саудовской разведки и акционер банка [38:51]. Адхам выступал посредником между ЦРУ и правительствами ближневосточных стран [39:43]. Банк стал идеальным инструментом для проведения «грязных» платежей без парламентского контроля [41:51].

Услугами BCCI пользовались не только американские спецслужбы, но и международные террористы [42:40]. На счетах банка лежали деньги организации Абу Нидаля и террориста Карлоса Шакала [42:40]. Банк обслуживал Саддама Хусейна и помогал Пакистану в нелегальной закупке компонентов для ядерной программы [43:10].

Спецслужбы знали о нарушениях банка, но закрывали на них глаза из-за оперативной необходимости [38:12]. BCCI предоставлял уникальную инфраструктуру для переброски денег в любую точку планеты без лишних формальностей [42:04].

## ⚖️ Крах и расследование Роберта Моргентау
[[JUMP:44:24]]

В 1989 году окружной прокурор Манхэттена Роберт Моргентау начал независимое расследование деятельности BCCI [45:37]. К нему обратился юрист Джек Блум, чьи попытки провести сенатское расследование ранее были заблокированы [46:17]. Моргентау действовал в секрете от федеральных властей и спецслужб [46:30].

Прокурор сумел доказать, что First American Bank незаконно контролировался иностранным капиталом [47:09]. В 1991 году ситуация стала критической, когда в банке обнаружили гигантскую финансовую дыру [48:46]. Только за один год организация потеряла сумму, превышающую стоимость всех её активов [48:07].

5 июля 1991 года регуляторы по всему миру одновременно закрыли все отделения BCCI [48:33]. Ликвидаторы зафиксировали недостачу в **$9,5 млрд**, хотя по оценкам экспертов реальная сумма украденного превышала **$50 млрд** [48:46]. Миллионы мелких вкладчиков в Великобритании и странах Третьего мира потеряли свои накопления [49:31].

Основатель банка Ага Хасан Абеди избежал суда из-за тяжелой болезни и умер в 1995 году в Пакистане [47:53]. По мнению Сергея Минаева, дело BCCI продемонстрировало, что на определенном уровне власти мораль отсутствует, а границы нужны только для обычных граждан [50:44].