Основатель Trends Research Institute Джеральд Селенте в интервью каналу Wealthion представляет мрачный прогноз для мировой экономики, предрекая крах пузыря искусственного интеллекта (ИИ) и окончание эпохи доминирования доллара. На фоне растущей геополитической напряженности и рыночных манипуляций эксперт призывает инвесторов обратить внимание на золото как на единственную надежную гавань в условиях грядущего «глобального замедления».
🃏 «Дикая карта» Трампа и политическое влияние на ФРС 0:40
Джеральд Селенте, отслеживающий рыночные тренды более 45 лет, утверждает, что текущая ситуация уникальна из-за наличия «дикой карты» — непредсказуемости администрации Дональда Трампа . По мнению эксперта, Трамп будет использовать все доступные инструменты для искусственного поддержания рынков, поскольку его репутация напрямую связана с показателями фондовых индексов .
В качестве доказательства Селенте приводит события декабря 2018 года:
- В тот период индекс Dow Jones показал худшие результаты со времен Великой депрессии 1931 года .
- По словам Селенте, Трамп фактически заставил главу ФРС Джерома Пауэлла снизить процентные ставки.
- Результатом стало снижение ставок в январе 2019 года, после чего рынок вырос на 22% за год .
Эксперт полагает, что Трамп продолжит оказывать давление на ФРС, чтобы добиться снижения ставок, несмотря на долгосрочные риски для экономики .
📉 Пузырь ИИ и угроза повторения краха доткомов 3:33
Джеральд Селенте проводит прямую параллель между нынешним бумом ИИ и крахом доткомов 2000 года. Он напоминает, что в 1999 году Trends Research Institute точно предсказал крах интернет-компаний во втором квартале 2000 года . По мнению гостя, тренд ИИ, зародившийся в 2022 году, всё еще находится в «младенческом возрасте», и инвестировать в него все средства сейчас — ошибка .
Основные аргументы Селенте против переоцененности сектора ИИ:
- Появление дешевых конкурентов: Китайская компания DeepSeek доказала, что сложные модели ИИ можно создавать за $6 млн, а не за сотни миллионов, и при этом не нуждаться в самых дорогих чипах .
- Китайское лидерство: По мнению Селенте, Китай станет мировым лидером в области ИИ благодаря своей системе образования и массовой «цифровой зависимости» молодежи .
- Спекулятивный капитал: В ИИ-стартапы вливаются триллионы долларов «воображаемых денег», которые не имеют под собой реальной фундаментальной базы .
🏗️ Кризис коммерческой недвижимости и банковский сектор 8:13
Одним из главных скрытых рисков для экономики США эксперт считает состояние рынка офисной недвижимости. Селенте указывает на то, что уровень заполняемости офисов в 10 крупнейших городах США составляет всего около 20%, тогда как до пандемии COVID-19 он был на уровне 11% (пустующих площадей) .
Прогнозы Селенте относительно банковского кризиса:
- Срок аренды большинства офисных помещений составляет 5–10 лет. Поскольку пандемия началась 5 лет назад, сейчас наступает время продления договоров, от которых многие компании откажутся .
- Это приведет к массовым дефолтам по кредитам на коммерческую недвижимость.
- Селенте ожидает краха более чем трех банков (столько упало в 2023 году: Signature, Silicon Valley Bank и First Republic) .
🌍 Глобальная рецессия и смерть доллара 9:42
По мнению Джеральда Селенте, мировая рецессия — это уже свершившийся факт, который маскируется государственными расходами. В качестве примера он приводит Германию, которая находится в рецессии уже третий год .
Гость и ведущая обсудили ослабление позиций доллара:
- Селенте утверждает, что мы наблюдаем «начало конца доллара как мировой резервной валюты» .
- В 2024 году доллар показал худшее падение с 1973 года (на 10,7% к моменту записи) .
- Эксперт связывает это с геополитическим сдвигом в сторону БРИКС и отказом многих стран от американской гегемонии .
Гость придерживается мнения, что правительство США превратилось в «преступный синдикат», который манипулирует цифрами и выручает «банкстеров» за счет простых граждан . Например, в 2008 году ФРС влила $29 трлн для спасения банков, создавших кризис деривативов .
🛡️ Золото, биткоин и стратегии защиты капитала 24:12
Джеральд Селенте остается крайне «бычьим» в отношении золота. Он называет 2024 год «золотым годом для золота» (рост около 30%) и считает, что если бы не криптовалюты, цена на металл была бы на несколько тысяч долларов выше .
Позиции участников по активам:
- Золото и серебро: Селенте считает их лучшей защитой от девальвации валют .
- Биткоин: Селенте признает успех актива и отмечает, что его институт давал позитивные прогнозы по биткоину на протяжении десятилетия . Он связывает недавний взлет цены (до $120 000) с тем, что Трамп и его семья теперь лично заинтересованы в криптоиндустрии .
- Недвижимость: Селенте считает ее хорошей долгосрочной инвестицией, но только при условии покупки в правильное время (например, на дне рынка в 2012 году под 2,8% годовых) .
Бретт Рентместер из Windrock Wealth Management добавляет более умеренный взгляд. Он согласен с Селенте в том, что печать денег создала «ложную опору» для оценки активов . Рентместер рекомендует не выходить из акций полностью, а искать нишевые возможности, такие как сообщества «build-to-rent» (жилье, специально строящееся для долгосрочной аренды), так как молодежь больше не может позволить себе покупку дома .
⚔️ Война как средство отвлечения от экономических проблем 24:38
Джеральд Селенте выдвигает спорный тезис: «Когда всё остальное терпит неудачу, они ведут вас на войну» . По его мнению, исторически правители используют военные конфликты, чтобы списать экономические крахи и подавить внутренние протесты.
В качестве примеров эксперт приводит:
- Японию и США в 1941 году: Селенте утверждает, что Франклин Рузвельт спровоцировал атаку на Перл-Харбор, заморозив японские активы и перекрыв им доступ к нефти, чтобы выйти из Великой депрессии . (Общепринятая историческая наука рассматривает эти действия как реакцию на японскую агрессию в Азии, а не как преднамеренную провокацию).
- Израиль: Гость отмечает, что до атаки ХАМАС в Израиле 39 недель шли протесты против судебной реформы Нетаньяху, которые мгновенно прекратились с началом войны .
- События 9/11: По мнению Селенте, теракты помогли забыть о крахе пузыря доткомов, когда индекс NASDAQ упал на 80% .
🏛️ Призыв к «Новому Ренессансу» 31:08
Завершая беседу, Селенте выразил глубокое разочарование текущим состоянием США. Он сравнил метро Нью-Йорка с «ночью в Калькутте», указав на разбитые дороги, бездомных и общую деградацию инфраструктуры . По мнению эксперта, триллионы долларов тратятся на военно-промышленный комплекс, вместо того чтобы восстанавливать страну.
Селенте считает, что Америке необходим Ренессанс, подобный европейскому после Черной смерти . Однако он с сожалением отмечает, что современные миллиардеры, в отличие от семьи Медичи, не тратят «ни цента на мир или на поднятие духа народа» .
