В масштабном интервью Льюису Хоусу предприниматель и инвестор в недвижимость Грант Кардон раскрывает стратегию масштабирования активов с 4 до 40 миллиардов долларов. Собеседники обсуждают неизбежность краха банковской системы, ловушки «среднего класса» и конкретную математическую модель достижения дохода, входящего в 1% самых высоких показателей в США.
🚀 От 100 миллионов до миллиарда: сила масштабного мышления 1:28
Грант Кардон признает, что его путь к нынешним 4 миллиардам долларов в активах начался с критического вызова, брошенного Льюисом Хоусом в их предыдущем интервью несколько лет назад . В тот момент Кардон работал над сделкой на 100 миллионов долларов и считал это своим пределом. Вопрос Хоуса «Почему не миллиард?» заставил его пересмотреть свои внутренние барьеры . По словам гостя, он осознал, что единственным препятствием был недостаток опыта и страх перед масштабом, который казался неподъемным .
Основные тезисы Гранта Кардона о росте капитала:
- Реальное богатство — это люди: По мнению Кардона, деньги в изоляции не имеют ценности; капитал создается только через взаимодействие и связи с другими людьми .
- Смирение как инструмент: Несмотря на свой статус, инвестор утверждает, что продолжает посещать чужие мероприятия в качестве участника, чтобы учиться и оставаться «голодным» до знаний .
- Отказ от понятия «достаточно»: Гость считает, что установка «мне хватит» опасна, так как инфляция и экономические изменения могут в любой момент сделать этот уровень недостаточным .
📉 Макроэкономический прогноз: «Бука» инфляции и банковский кризис 5:57
Грант Кардон транслирует радикальный взгляд на текущую экономическую ситуацию, называя инфляцию «букой», которой пугают массы . Он утверждает, что инфляция создается не просто печатанием денег, а их распределением и последующим поведением потребителей . По его мнению, когда государство раздало чеки по 1400 долларов, люди начали покупать вещи, которые им не нужны и которые они не могли себе позволить, что и подстегнуло рост цен .
Анализ банковского сектора от Гранта Кардона:
- Риски региональных банков: В США существует около 4000 малых региональных банков и всего 5-6 мега-банков (JP Morgan, Bank of America, Wells Fargo) . Кардон считает, что малые банки находятся в зоне риска, так как вкладчики переводят деньги в более доходные казначейские облигации .
- Консолидация капитала: Инвестор полагает, что конечная цель текущих процессов — свести банковскую систему к горстке гигантов, которые «слишком велики, чтобы рухнуть» .
- Инсайдерская игра: По словам Гранта Кардона, крупные игроки вроде JP Morgan получают государственные гарантии и выгодные условия при поглощении падающих банков (как в случае с First Republic), что недоступно обычному человеку .
🛑 Почему средний класс — это ловушка 16:43
Грант Кардон утверждает, что термин «средний класс» — это искусственно созданный ярлык, предназначенный для того, чтобы люди были удовлетворены малым и оставались управляемыми потребителями . Он призывает «выбраться из этого сэндвича» и начать думать как создатель или инвестор .
Список того, что Грант Кардон КАТЕГОРИЧЕСКИ не рекомендует делать на пути к богатству:
- Брать кредиты на обучение: Гость считает бессмысленным тратить годы и огромные суммы на дипломы, когда время — это самый ценный ресурс .
- Покупать жилье в ипотеку: На этапе накопления капитала Кардон советует не обременять себя долгами за недвижимость, которая не приносит доход .
- Тратить основной доход: По его правилам, нельзя тратить заработанные деньги на улучшение качества жизни. Инвестировать нужно 100% того, что остается после покрытия базовых нужд .
💼 Стратегия инвестирования: отказ от диверсификации 21:23
Вопреки классическим советам финансовых консультантов, Грант Кардон выступает против диверсификации. Он приводит в пример Уоррена Баффетта, Илона Маска и Стива Джобса, утверждая, что они создавали состояния, фокусируясь на одной или нескольких компаниях, которыми владели полностью .
Ключевые принципы инвестирования по Кардону:
- Не инвестируйте в ETF и взаимные фонды: По мнению гостя, такие инструменты делают богаче компании вроде Vanguard и BlackRock, но не частного инвестора .
- Покупайте, а не стройте с нуля: Кардон отмечает, что Илон Маск не основывал Tesla, а Билл Гейтс не писал код для Microsoft изначально — они купили технологии и масштабировали их маркетингом .
- Ищите налоговые льготы: Недвижимость остается главным инструментом получения налоговых вычетов, что критически важно для сохранения капитала .
🔟 План на 10 лет: как заработать 10 миллионов долларов 1:00:53
Грант Кардон предлагает «математический путь» (Math Way) вместо «пути надежды» . Его цель — войти в 1% самых богатых людей США, что требует дохода около 823 000 долларов в год .
Математика достижения цели (доход 823к в год):
- Это составляет 1,58 доллара в минуту 24 часа в сутки .
- Или поиск 830 человек, готовых заплатить вам по 1000 долларов .
- Или 8236 человек, готовых заплатить по 100 долларов .
Кардон утверждает, что как только вы разбиваете большую сумму на понятные составляющие, задача перестает быть пугающей . Основной совет для молодежи: до 30 лет жить на минимально возможную сумму, а всё остальное инвестировать в активы, приносящие пассивный доход, который со временем перекроет основной заработок .
👨👩👧👦 Наследие и воспитание: «Никаких карманных денег» 1:18:07
Грант Кардон делится своим подходом к обучению дочерей (Сабрины и Скарлетт) финансовой грамотности. С шести лет Сабрина самостоятельно проверяет счета в ресторанах и учится вести переговоры об исключении из чека того, что семье не понравилось .
Система Гранта Кардона для детей:
- Работа вместо пособия: Дети не получают карманных денег. Они числятся сотрудниками компании, выполняют конкретные задачи и получают зарплату раз в год .
- Инвестиционный фонд: Вся зарплата детей (около 50 000 долларов в год) автоматически инвестируется в Cardone Capital .
- Жизнь на дивиденды: Дети живут на ежемесячные распределения прибыли от своих инвестиций (сейчас это около 667 долларов в месяц). Если им нужно купить дорогую вещь (например, свитер за 800 долларов), они должны либо накопить, либо взять у отца кредит под залог своих активов .
🎭 Обратная сторона богатства и страх будущего 1:07:37
Обсуждая темные стороны экстремального богатства, Грант Кардон признается в чувстве огромной ответственности перед 600 сотрудниками и страхе совершить ошибку . Он отмечает, что деньги не приносят счастья сами по себе — это разные категории. Счастье для него связано с достижениями, вкладом в других и качественным временем с семьей .
Прогноз Гранта Кардона на ближайшие годы:
- Он ожидает масштабного кризиса в сфере коммерческой недвижимости и волну банкротств, превосходящую все предыдущие показатели .
- Советует избавиться от пассивов (литабилит) прямо сейчас и готовиться к «Армагеддону» на Уолл-стрит, который предоставит величайшие возможности для тех, у кого есть капитал .
- Главное напутствие: «Кризис — это возможность. Не удивляйтесь, когда это произойдет, будьте готовы» .
