Инвестиционный банкир Пирс Ле Маршант в рамках проекта 80,000 Hours рассказывает, как превратить классическую финансовую карьеру в мощный инструмент масштабных социальных изменений. На примере собственного опыта работы в крупнейших мировых институтах он показывает, как личная инициатива позволяет привлекать сотни миллионов фунтов на благотворительность без ущерба для основного бизнеса. Материал раскрывает практические механизмы системного фандрайзинга и объясняет, почему альтруизм парадоксальным образом становится главным драйвером профессионального и личного роста.
⚓ От фермы в Сомерсете до краха Leman Brothers: путь в профессию 0:19
Пирс Ле Маршант вырос на ферме в графстве Сомерсет, но выбрал иной жизненный путь, сначала став барристером, а затем перейдя в инвестиционный банкинг. Его финансовая карьера стартовала в 1987 году в японском банке Nomura, который на тот момент являлся крупнейшим банком в мире. Это был период колоссального экономического пузыря в Японии, когда, по воспоминаниям спикера, земля под императорским дворцом в Токио оценивалась дороже, чем все западное побережье США.
Через три года работы в Nomura он принял решение перейти в Leman Brothers, где в итоге проработал 18 лет. Этот шаг завершился драматическими событиями сентября 2008 года. Пирс Ле Маршант оказался в числе десяти сотрудников, пытавшихся предотвратить коллапс организации в ее последние часы. В два часа ночи в воскресенье он вел переговоры с председателем правления Nomura по имени Садек о выкупе Leman Brothers из-под внешнего управления.
Сделка состоялась, и Пирсу предложили войти в совет директоров Nomura. По словам Ле Маршанта, ситуация выглядела иронично, поскольку за 18 лет до этого, при его увольнении, двое действующих членов правления заявляли, что он никогда больше не должен переступать порог этого банка. Тем не менее на момент выступления спикер уже три года успешно работал в совете директоров Nomura.
🛁 Идея в ванной и рождение Balance Foundation: как заставить «забытые» деньги работать 7:21
Идея создания самого масштабного благотворительного проекта спикера — фонда Balance Foundation — родилась в период крайнего физического истощения, когда у него родился четвертый ребенок, а сам он получил повышение до управляющего директора Leman Brothers. Поводом послужило внутреннее решение руководства банка: в конце финансового года совет директоров потребовал перевести невостребованные клиентские активы (unclaimed assets) напрямую в прибыль компании, ссылаясь на то, что так поступают все конкуренты. Это требование вызвало у Пирса резкое неприятие и злость, что, по его мнению, часто служит лучшим стартовым стимулом для борьбы с несправедливостью.
Размышляя над альтернативным решением, Ле Маршант, лежа в ванне, придумал изящную финансовую схему. Поскольку банки ведут строгий учет обращений клиентов, частоту востребования забытых средств можно рассчитать статистически. Если риск поддается математическому расчету, его можно застраховать.
Суть предложенного механизма состояла в следующем:
- На каждые 100 фунтов невостребованных активов банк выделяет около 5 фунтов на покупку бессрочного страхового полиса.
- Этот полис полностью гарантирует выплату клиенту, если он когда-либо вернется за деньгами.
- Оставшиеся 95 фунтов безвозвратно направляются в благотворительный сектор.
Спикеру удалось успешно защитить эту модель перед Управлением по финансовому регулированию и надзору (FSA), доказав ее выгоду для потребителей, так как страховой пул устранял кредитный риск самого банка. В Банке Англии проект вызвал неожиданную реакцию: регуляторы всерьез обеспокоились тем, что высвобождение столь огромных массивов «замороженной» наличности может повлиять на денежную массу M1 в экономике страны.
👑 Заговор против министра: как принц Чарльз и королева помогли победить Гордона Брауна 11:09
Для реализации масштабного замысла требовались союзники. На одном из заседаний в Банке Англии Ле Маршант доверился интуиции и пригласил на обед сидевшего напротив Мартина Томаса. Тот связал его с Сьюзан Хитч, руководившей аналитическим центром в Gatsby Foundation — одном из крупнейших британских благотворительных фондов лорда Сейнсбери. Пирс представил проект совету академиков фонда, рассчитывавшему общий объем невостребованных активов в финансовой и юридической системах Великобритании примерно в 12 миллиардов фунтов. Всего через 10 минут презентации его попросили выйти, а вернувшись, предложили офис, штат и стартовый бюджет в 1 миллион фунтов.
Однако проект столкнулся с мощным политическим препятствием. Канцлер казначейства Гордон Браун узнал о колоссальных объемах невостребованных средств и решил изъять их в государственный бюджет в качестве налоговых поступлений. Чтобы противостоять правительству, Ле Маршант задействовал связи в офисе принца Уэльского.
Сторонники благотворительной инициативы разработали стратегию «клещей» против канцлера:
- В преддверии официального ужина в Букингемском дворце представители Банка Англии, королева Елизавета II и принц Чарльз согласовали единый сценарий беседы с Гордоном Брауном.
- Во время ужина высокопоставленные лица лично поздравили канцлера с тем, что он якобы уже одобрил передачу этих миллиардов на благотворительность, назвав это благородным шагом.
- Принц Чарльз закрепил успех, подписав официальное письмо Брауну с выражением благодарности, текст которого составил сам Ле Маршант.
В результате этого политического маневра Гордон Браун был вынужден полностью изменить текст своего бюджетного послания, готовившегося на следующий день. Вместо объявления о новых налоговых изъятиях он официально объявил о запуске фонда Пирса. Таким образом, организация стала первой в истории благотворительной структурой, запущенной непосредственно в ходе программной речи канцлера по бюджету. По оценкам Ле Маршанта, к моменту интервью фонд направил на благотворительность от 180 до 200 миллионов фунтов.
🧠 «Внутренний стартап» в банке: новые проекты и реформа капитализма 19:37
Опыт создания Balance Foundation лег в основу создания внутрикорпоративного движения «Brains for Change» (Мозги для изменений). Пирс Ле Маршант призывает сотрудников финансового сектора постоянно размышлять о том, как использовать свои повседневные профессиональные навыки на благо общества. На момент записи интервью банкир вел два крупных проекта, один из которых касается революционной реформы системы распределения банковских бонусов, но пока держится в секрете из-за незавершенных переговоров с правительством.
Второй проект Ле Маршант развивает совместно с Римским клубом (Club of Rome). Его цель — внедрить критерии долгосрочной устойчивости (sustainability) в математические модели банковского капитала. По словам спикера, современные регуляторные стандарты никак не учитывают устойчивость бизнеса заемщиков. В качестве примера экономической неустойчивости он приводит ситуацию, когда Маркетинговый совет по молоку выплачивает фермерам 14 пенсов за литр продукции при ее себестоимости в 16 пенсов, что неминуемо ведет к банкротству производителей. Пирс предлагает предоставлять банкам регуляторные послабления по капиталу (capital relief), если они кредитуют экологически и экономически устойчивые предприятия, что вынудит финансовую систему поддерживать правильные бизнес-модели.
Помимо реформы капитализма, Ле Маршант активно развивает и другие альтернативные инициативы:
- Westminster Theological College: теологический колледж, созданный им в ответ на кризис в Церкви Англии, который позволяет священнослужителям обучаться без отрыва от основной деятельности.
- Благотворительный фонд Nomura: создание этой структуры Пирс сделал обязательным условием своего перехода в банк; фонд сразу получил стартовое финансирование в размере 4–5 миллионов фунтов.
- Фонд Гилберта и Джорджа: проект по управлению будущим художественным наследием знаменитых британских художников-авангардистов Гилберта и Джорджа, направленный на интеграцию искусства и поддержку жителей Ист-Энда в Лондоне.
💼 Меркантильный альтруизм: почему благотворительность — лучший ускоритель карьеры 26:23
Пирс Ле Маршант подчеркивает, что сознательно предлагает сугубо прагматичные, эгоистичные причины для занятия благотворительностью, оставляя в стороне очевидную общественную пользу. По его мнению, любая, даже самая выдающаяся профессия со временем превращается в рутину и неизбежно приносит скучные дни. Интеграция благотворительности в рабочий график позволяет эффективно преодолевать эту монотонность.
В качестве примера спикер описывает свой типичный рабочий день, когда посреди текущих банковских дел ему удалось организовать перекрестное финансирование для проекта Camfed, возглавляемого его бывшим коллегой Питером Шерретом. Фонд Camfed уже обеспечил образование для 2 миллионов девочек в Африке, но столкнулся с проблемой отсутствия рабочих мест для выпускниц. Связав Шеррета со своим знакомым Энди из венчурной компании New Media Spark, собиравшим фонд на 80 миллионов фунтов для инвестиций в африканский бизнес, Пирс за полчаса телефонных разговоров наметил решение проблемы сид-финансирования. Банкир утверждает, что эти полчаса стали самой увлекательной и вдохновляющей частью его дня.
Второй важнейший аспект — борьба с профессиональным выгоранием. По наблюдениям Ле Маршанта, главной причиной краха успешных карьер на уровне среднего менеджмента является гордость. Люди болезненно переносят ситуации, когда их обходят при повышении или недоплачивают бонусы. Однако если человек регулярно фокусируется на проблемах тех, кому повезло гораздо меньше, и направляет часть заработка на помощь им, эгоцентризм отступает, позволяя легче переносить корпоративные удары. Как заявляет спикер, практически все топ-менеджеры, с которыми он заседает в советах директоров, глубоко вовлечены в благотворительную деятельность.
Кроме того, филантропия напрямую помогает карьерному росту через расширение уникального нетворкинга:
- FaceTime с регуляторами: благодаря социальным проектам банкир получил прямой доступ к руководству Банка Англии и FSA, которые готовы лично поднимать трубку, что повышает его ценность в глазах японского руководства Nomura.
- Сбор средств для Лорд-мэра: Пирс возглавел благотворительную кампанию лорд-мэра Лондона Майкла Бэра, собрав 22 миллиона фунтов, что открыло ему двери в высшие муниципальные кабинеты.
- Горизонтальные связи в компании: благотворительные инициативы (например, Nomura Challenge, в рамках которого Пирс вместе с 20-летними сотрудниками бэк-офиса спускался в пещеры Чеддер Джордж) связывают руководителя с сотнями лояльных коллег из самых разных департаментов.
Наконец, филантропия обогащает семейную жизнь. Спикер с иронией отмечает, что если бы он обсуждал дома с четырьмя детьми исключительно сложные фондовые деривативы, его общение с ними было бы крайне ограниченным. Рассказы о художниках Гилберте и Джордже или отправка детей в качестве волонтеров на проекты в Африку создают прочную объединяющую основу для всей семьи. С возрастом люди склонны становиться утрированными карикатурами на самих себя, но те, кто вовлечен в благотворительность, по наблюдениям Ле Маршанта, сохраняют живой блеск в глазах и подлинную душевную теплоту до глубокой старости.
❓ Закулисье Уолл-стрит: ревность коллег и выбор истинного призвания 48:03
В ходе сессии вопросов и ответов Пирс Ле Маршант откровенно рассказал о неоднозначной реакции коллег по Leman Brothers на его инициативы. Идея фонда Balance Foundation буквально расколола банк пополам. Ряд топ-менеджеров утверждал, что попытка заблокировать перевод невостребоченных активов в прибыль разрушит репутацию Leman Brothers среди контрагентов, и требовал отказаться от поддержки проекта.
Чтобы преодолеть сопротивление, Пирс пошел на стратегическую уловку:
- Он обратился к своему приятелю, занимавшему пост заместителя председателя правления швейцарского банка UBS, и убедил его поддержать запуск.
- Как только руководство Leman Brothers узнало, что главный швейцарский конкурент готов забрать себе всю публичную славу первопроходца, в них сыграла профессиональная ревность.
- Директора немедленно заявили, что бренд Leman должен стоять во главе угла, поскольку идея изначально принадлежала их сотруднику.
Позже руководство банка попыталось выписать Пирсу крупный денежный бонус за успешный пиар организации, однако он наотрез отказался, заявив, что они полностью упускают суть идеи, и потребовал перевести эти деньги на благотворительность. По мнению Ле Маршанта, текущий финансовый кризис имеет очищающий эффект: снижение общего уровня компенсаций на 20–30% отсеет из банковской индустрии тех, кто пришел туда исключительно ради денег, и даст голос людям с социально значимыми идеями.
Комментируя дилемму движения Эффективного Альтруизма о том, что эффективнее — идти в высокодоходный бизнес ради пожертвований (earning to give) или работать в некоммерческом секторе напрямую, Ле Маршант выразил мнение, что определяющим фактором должна быть личная страсть. Если у человека есть талант к кулинарии или инженерии, не нужно насильно идти в банкинг ради денег для Африки. Спикер убежден, что работа без искреннего интереса разрушает сердце, не позволит добиться значимых результатов и занять высокую позицию, с которой можно реально влиять на процессы. Гораздо продуктивнее реализоваться в любимом деле, попутно интегрируя в него социальные проекты.
