В 1972 году пакистанский финансист Ага Хасан Абеди основал Bank of Credit and Commerce International (BCCI). За 19 лет организация превратилась в седьмой по величине частный банк мира с активами в $20 млрд . За фасадом благотворительности скрывалась крупнейшая в истории схема по отмыванию денег наркокартелей, диктаторов и спецслужб .
🕵️ Операция «С chase» и свадьба под прикрытием 6:34
В 1987 году агент федеральной таможенной службы США Роберт Мазур начал внедрение в финансовые структуры меделинского картеля . Под псевдонимом Роберт Мазелла он выдавал себя за коррумпированного финансиста из Флориды . Мазур еженедельно приносил в отделение BCCI чемоданы с наличными деньгами .
Сотрудники банка сами предложили агенту услуги по профессиональному отмыванию прибыли от наркоторговли . Пакистанские банкиры советовали использовать подставные фирмы, торгующие овощами или кофе, для маскировки транзакций . За полгода Мазур «отмыл» через филиалы в Панаме и Люксембурге $14 млн .
Для задержания верхушки мошеннической сети спецслужбы организовали фиктивную свадьбу Мазура . На торжество в город Тампа пригласили высокопоставленных банкиров и посредников наркобаронов . Вместо праздничного ужина гостей ждал арест бойцами ФБР прямо на выходе из лифта .
В ходе обысков следователи получили контейнеры с финансовой документацией . Бумаги указывали на связи банка с диктатором Панамы Мануэлем Норьегой и Пабло Эскобаром . Однако на первом этапе банк отделался штрафом в $15 млн, сохранив основную структуру .
🕋 Империя Аги Хасана Абеди и «миссия» в Третьем мире 20:16
Основатель банка Ага Хасан Абеди продвигал идею помощи развивающимся странам через доступ к банковским услугам . Он убедил шейха Заида ибн Султана Аль Нахайяна, основателя ОАЭ, стать главным инвестором проекта . В 1973 году нефтяное эмбарго вызвало приток огромных капиталов в арабские страны .
BCCI использовал нефтяные деньги для агрессивной экспансии в 78 стран мира . Абеди лично подбирал персонал из бедных районов Пакистана . Сотрудникам платили зарплаты выше рыночных в обмен на абсолютную лояльность и готовность не задавать лишних вопросов .
Банк имел запутанную структуру, позволявшую избегать надзора национальных регуляторов . Центральный офис в Лондоне и регистрация в Люксембурге помогали скрывать реальные балансы . Все убытки и безнадёжные долги арабских шейхов переводились на офшор на Каймановых островах .
Аудиторы из разных стран не могли сопоставить отчетность, так как проверяли только отдельные части структуры . Это позволяло BCCI годами существовать как гигантская финансовая пирамида .
🇺🇸 Захват американского рынка и лоббизм 29:28
BCCI стремился закрепиться в США, но регуляторы не давали разрешения на покупку местных банков из-за сомнительной репутации структуры . Для решения проблемы банк нанял влиятельного лоббиста Кларка Клиффорда . Клиффорд был советником нескольких президентов и бывшим министром обороны .
Через подставных лиц и арабских инвесторов банк тайно выкупил First American Bank shares в Вашингтоне . Сделка прошла в 1982 году под прикрытием саудовского инвестора по фамилии Фараон . Кларк Клиффорд занял пост председателя правления нового учреждения .
Ага Хасан Абеди наладил тесные отношения с Джимми Картером после его ухода с поста президента . Банк выделил около $10 млн в благотворительные фонды Картера . Бывший президент сопровождал Абеди в международных поездках, открывая двери к мировым лидерам .
Политическая элита США, включая семьи Кеннеди и Рейгана, пользовалась ресурсами банка под видом платных консультаций . Влиятельные связи в Сенате и Белом доме долгое время блокировали любые серьезные расследования деятельности BCCI .
🔫 Банкир для ЦРУ и террористов 38:02
ЦРУ использовало счета в BCCI для финансирования секретных операций по всему миру . Через банк проходили деньги для афганских моджахедов в ходе войны против Советского Союза . Также BCCI был задействован в скандале «Иран-контрас» для перевода средств никарагуанским повстанцам .
Тесные связи с американской разведкой обеспечивал Камаль Адхам, бывший глава саудовской разведки и акционер банка . Адхам выступал посредником между ЦРУ и правительствами ближневосточных стран . Банк стал идеальным инструментом для проведения «грязных» платежей без парламентского контроля .
Услугами BCCI пользовались не только американские спецслужбы, но и международные террористы . На счетах банка лежали деньги организации Абу Нидаля и террориста Карлоса Шакала . Банк обслуживал Саддама Хусейна и помогал Пакистану в нелегальной закупке компонентов для ядерной программы .
Спецслужбы знали о нарушениях банка, но закрывали на них глаза из-за оперативной необходимости . BCCI предоставлял уникальную инфраструктуру для переброски денег в любую точку планеты без лишних формальностей .
⚖️ Крах и расследование Роберта Моргентау 44:24
В 1989 году окружной прокурор Манхэттена Роберт Моргентау начал независимое расследование деятельности BCCI . К нему обратился юрист Джек Блум, чьи попытки провести сенатское расследование ранее были заблокированы . Моргентау действовал в секрете от федеральных властей и спецслужб .
Прокурор сумел доказать, что First American Bank незаконно контролировался иностранным капиталом . В 1991 году ситуация стала критической, когда в банке обнаружили гигантскую финансовую дыру . Только за один год организация потеряла сумму, превышающую стоимость всех её активов .
5 июля 1991 года регуляторы по всему миру одновременно закрыли все отделения BCCI . Ликвидаторы зафиксировали недостачу в $9,5 млрд, хотя по оценкам экспертов реальная сумма украденного превышала $50 млрд . Миллионы мелких вкладчиков в Великобритании и странах Третьего мира потеряли свои накопления .
Основатель банка Ага Хасан Абеди избежал суда из-за тяжелой болезни и умер в 1995 году в Пакистане . По мнению Сергея Минаева, дело BCCI продемонстрировало, что на определенном уровне власти мораль отсутствует, а границы нужны только для обычных граждан .
