«Криптокоролева» в бегах: история многомиллиардного обмана Цзинь Цянь Чжимин 0:03
Британская полиция на протяжении семи лет охотилась за женщиной, чья история стала символом одной из крупнейших афер в истории Китая. Цзинь Цянь Чжимин (Zhimin Qian), управлявшая масштабной финансовой пирамидой под прикрытием криптовалютных инвестиций, сумела вывести миллиарды долларов и построить роскошную жизнь в Европе. Ее деятельность, основанная на эксплуатации одиночества и патриотических чувств пожилых людей, привела к потере сбережений десятков тысяч инвесторов и разрушила множество судеб, пока небольшая ошибка не положила конец ее «империи».
📈 Рождение схемы на фоне биткоин-бума 0:53
Интерес к криптовалютам в Китае вспыхнул после разрушительного землетрясения в провинции Сычуань в 2013 году, когда благотворительная организация One Foundation начала принимать пожертвования в биткоинах. Государственные СМИ, включая CCTV, подогревали интерес сюжетами о «загадочном биткоине» и историях успеха «первых биткоин-миллиардеров». В этой атмосфере всеобщего ажиотажа Цзинь Цянь Чжимин, используя псевдоним Ли Ся, зарегистрировала компанию UBS International Group Limited Hong Kong.
Изначально бизнес-модель строилась на продаже косметического масла камелии, однако компания быстро трансформировалась в нечто иное. После краха этой первой авантюры в 2013 году, Цзинь основала Tianjin Lantian Guorui Electronic Technology, более известную как Lantian Guorui.
👵 Эксплуатация одиночества: стратегия манипуляции 6:34
Цзинь нашла идеальную целевую аудиторию — пожилых китайцев, страдающих от одиночества на фоне последствий политики «одна семья — один ребенок». Ее план включал несколько этапов:
- Создание доверия: Продажа «умных браслетов» с GPS-трекингом и кнопкой экстренного вызова скорой помощи, что отвечало страхам пожилых людей остаться без помощи в беде.
- Легенда о майнинге: Массовый наем промоутеров по всей стране для продвижения идеи о том, что Lantian Guorui строит мощные майнинговые фермы для генерации биткоинов.
- Обещания богатства: Инвесторам предлагались финансовые пакеты с доходностью от 200 до 600% и ежедневными дивидендами, преподносимые как «коллективное процветание».
- Использование патриотизма: Цзинь уверяла, что компания помогает Китаю стать лидером в технологиях, и обещала однажды пожертвовать бизнес государству.
На пике своей деятельности, к 2017 году, Цзинь привлекла более 128 000 инвесторов, собрав около 40 миллиардов юаней (примерно $6,1 млрд). По словам журналиста The Guardian Айши Даун, инвесторы видели в ней «богиню богатства» и без колебаний отдавали последние деньги.
📉 Классическая пирамида и побег 13:08
Выплаты старым инвесторам осуществлялись исключительно за счет средств, поступавших от новых вкладчиков, что делает компанию классической схемой Понци. Когда любопытные инвесторы приезжали на «майнинговые фермы», им демонстрировали неработающее оборудование, объясняя это заботой о здоровье из-за якобы излучения.
В 2017 году, когда китайские власти начали масштабные проверки криптовалютной сферы, Цзинь подготовила пути отхода. Используя фальшивые паспорта и переведя средства в биткоины, она сбежала из Китая через несколько стран, в итоге прибыв в Лондон 16 сентября 2017 года.
🏰 Жизнь в роскоши и разоблачение 17:00
В Великобритании Цзинь поселилась в роскошном особняке в Хэмпстеде с арендной платой более 17 000 фунтов стерлингов в месяц. В качестве помощницы и сообщницы она использовала Цзянь Вэнь, сотрудницу китайского ресторана, которую встретила вскоре после прибытия. Цзинь строила грандиозные планы: покупка замка в Швеции, получение статуса монарха в «микронации» Либерленд и даже надежда на то, что Далай-лама признает ее перерожденной богиней.
Попытки легализовать средства через покупку недвижимости в Лондоне провалились из-за строгих правил проверки источников средств (KYC). В 2021 году британская полиция провела обыск, в ходе которого изъяла ноутбуки с ключами доступа к 71 000 биткоинов — крупнейшая подобная конфискация в истории страны.
После ареста Цзянь Вэнь в 2024 году, Цзинь скрывалась в Йорке, продолжая попытки отмыть оставшиеся 62 миллиона фунтов стерлингов. Однако в феврале того же года, когда она совершила транзакцию, следователи смогли отследить ее путь. В 2024 году после семи лет бегов Цзинь была арестована. На суде она признана виновной и приговорена к 11 годам и 8 месяцам тюремного заключения.
