История успеха близнецов Тайлера и Кэмерона Уинклвосс (Winklevoss), начавшаяся с многомиллионного урегулирования спора с Марком Цукербергом, приняла неожиданный оборот. Основав криптобиржу Gemini, братья позиционировали себя как «правильных» игроков рынка, работающих в тесном контакте с регуляторами, однако их высокодоходная программа Gemini Earn обернулась миллиардными долгами и серией судебных исков. В видео на канале Good Work анализируется путь близнецов от олимпийских гребцов до криптомиллиардеров, столкнувшихся с самым серьезным вызовом в своей карьере.
🚣 От Гарварда до Bitcoin: путь близнецов Уинклвосс 0:04
Братья Тайлер и Кэмерон Уинклвосс получили широкую известность благодаря фильму «Социальная сеть», где была показана их судебная тяжба с Марком Цукербергом за идею Facebook . В результате мирового соглашения братья получили 65 миллионов долларов, большую часть которых они предусмотрительно вложили в акции социальной сети. Позже стоимость этого пакета выросла до 600 миллионов долларов .
После этого близнецы занялись венчурными инвестициями через семейный офис Winklevoss Capital. По словам ведущего, их интересы варьировались от вполне обычных стартапов до весьма экзотических проектов, таких как компания, пытающаяся воскресить мамонтов для борьбы с изменением климата . Однако ключевым решением стал вход в криптоиндустрию:
- В 2012 году братья начали активно скупать Bitcoin .
- К 2013 году они владели примерно 1% всех находившихся в обращении биткоинов .
- Близнецы стали публичными лицами криптомира, заявляя, что Bitcoin заменит золото и сделает каждого владельца монеты миллионером .
🏦 Создание Gemini: ставка на регулирование 1:59
В октябре 2015 года братья запустили собственную криптобиржу Gemini. В отличие от многих ранних криптоэнтузиастов с антиправительственными взглядами, Уинклвоссы выбрали стратегию максимального сотрудничества с государством . Журналисты Лео Шварц (Fortune) и Ханна Миллер (Bloomberg) отмечают, что Gemini позиционировала себя как «регулируемую гавань», которая не превратится в «кучу пепла и печали» .
Несмотря на рост личного состояния близнецов, их биржа начала отставать от конкурентов по доходности. Как полагает Лео Шварц, в какой-то момент братья поняли, что комиссионных от обмена валют недостаточно, и решили создать продукт, напоминающий сберегательный счет с высокой доходностью .
📉 Ловушка доходности: запуск и крах Gemini Earn 3:34
В феврале 2021 года была запущена программа Gemini Earn. Она обещала клиентам доходность до 8% годовых на их криптоактивы . Модель казалась привлекательной: пользователи отдают крипту Gemini, а та инвестирует её и выплачивает процент.
Однако за фасадом надежности скрывалась непрозрачная схема:
- Gemini не занималась инвестированием сама, а передавала все средства стороннему партнеру — платформе Genesis .
- Маркетинговые материалы Gemini практически не упоминали Genesis. Как утверждает инженер Шубханкар Гахлот, инвестировавший в программу шестизначную сумму, название партнера фигурировало только в «мелком шрифте» условий использования .
- Genesis, в свою очередь, кредитовала крупнейших игроков рынка, включая фонд Alameda Research (связанный с FTX) и хедж-фонд Three Arrows Capital .
Летом 2022 года началось «домино» банкротств: крах криптовалюты Terra USD привел к падению Three Arrows Capital . Как утверждается в юридических документах, Gemini знала о проблемах Genesis: еще до краха фонда биржевой совет директоров снизил внутренний кредитный рейтинг Genesis до «мусорного» уровня . По словам Лео Шварца, руководство Gemini обсуждало закрытие программы Earn и даже вывело 280 миллионов долларов собственных средств для минимизации рисков, но продолжало принимать депозиты от рядовых клиентов .
⚖️ Юридическая война и замороженные миллиарды 10:16
В ноябре 2022 года Genesis приостановила выплаты, заморозив около 1 миллиарда долларов, принадлежавших 200 000 пользователям Gemini Earn . Это привело к череде громких скандалов и исков:
- Братья Уинклвосс вступили в публичную перепалку в Twitter с главой материнской компании Genesis Барри Силбертом, обвиняя друг друга в обмане .
- SEC подала иск против Gemini и Genesis за продажу незарегистрированных ценных бумаг .
- Генеральный прокурор Нью-Йорка подала в суд на Gemini, Genesis и Digital Currency Group (DCG) .
По мнению Ханны Миллер, ситуация выглядит особенно «некрасиво» для индустрии, и без того страдающей от проблем с доверием . Ведущий отмечает лицемерие ситуации: пока компания увольняла 10% персонала и боролась с банкротством партнера, братья Уинклвосс продолжали выступать со своей кавер-группой Mars Junction .
📅 Текущая ситуация и шансы на возврат средств 13:53
В конце видео (в апдейте от декабря) сообщается, что Gemini предложила пользователям план реструктуризации от Genesis. Согласно предложению, клиенты Earn могут рассчитывать на возврат от 61% до 100% своих средств . Однако многие пострадавшие, включая Шубханкара Гахлота, недовольны неопределенностью и призывают голосовать против плана, требуя полного возмещения .
Подводя итог, автор видео отмечает двойственность братьев: с одной стороны, их стремление к регулированию помогло прокуратуре Нью-Йорка начать процесс защиты инвесторов, с другой — они игнорировали риски и продолжали рекламировать продукт как безопасный, когда ситуация уже была критической .
