В новом выпуске подкаста «The Jordan Harbinger Show» ведущий Джордан Харбинджер и его гость Хуан Зарате, бывший заместитель министра финансов США и эксперт по национальной безопасности, обсуждают скрытые механизмы глобального финансового противостояния. В центре внимания — превращение мировой экономики в поле боя, эволюция санкционных механизмов со времён терактов 11 сентября и масштабные попытки Китая и стран БРИКС подорвать гегемонию американского доллара.
⚔️ Экономическое принуждение: почему финансовая система стала полем боя 0:00
Понятия «финансовая война» и «экономическое принуждение» долгое время оставались предметом острых дискуссий в дипломатических кругах. Как отмечает Хуан Зарате, многие международные игроки испытывают дискомфорт от формулировки «превращение доллара в оружие», однако экономическая и финансовая сферы уже давно стали полноценными доменами конфликта и конкуренции. Противники Запада, по его словам, осознают это гораздо глубже, намеренно используя энергетические ресурсы, государственные корпорации и национальные валюты для продвижения своих интересов в сфере безопасности.
Сам Хуан Зарате пришёл в эту сферу незадолго до трагических событий 11 сентября 2001 года, имея за плечами опыт работы федеральным прокурором по делам о терактах против корабля USS Cole и посольств США в Восточной Африке. До этого момента Министерство финансов США редко ассоциировалось с национальной безопасностью в её классическом понимании. Однако атака на башни-близнецы заставила ведомство пересмотреть свои инструменты и разработать стратегии защиты американской финансовой системы, превратив её в платформу для разрушения логистики террористических сетей.
Эффективность финансового оружия подтверждается поведением самих подсанкционных режимов. По мнению собеседников, вопреки воинственной публичной риторике, такие страны, как Иран, Северная Корея и Сирия, тратят огромные политические и финансовые ресурсы на попытки разморозить свои активы за рубежом. Доллар остаётся универсальным языком даже для самых радикальных антиамериканских группировок: террористы не уничтожают захваченные американские банкноты, а стремятся спрятать их в надёжные банки для последующего использования. Финансовые меры занимают критически важную нишу между классической дипломатией («решительным осуждением» на уровне ООН) и кинетическими военными действиями. Они заставляют противника менять свои расчёты, делая перемещение капитала по миру максимально трудным, затратным и рискованным.
🇷🇺 Санкции против России: краткосрочный эффект или долгосрочное удушение? 11:02
В экспертном сообществе не утихают споры об эффективности беспрецедентного санкционного давления на Россию. Хуан Зарате призывает не считать санкции «серебряной пулей», способной моментально решить любые геополитические кризисы. Когда речь заходит о вопросах национального выживания или идеологической идентичности лидеров (как в случаях с Владимиром Путиным или Ким Чен Ыном), одних только экономических ограничений недостаточно для разворота танков. Тем не менее эксперт утверждает, что российская экономика несёт колоссальный ущерб в краткосрочной, средней и долгосрочной перспективах.
В качестве прямых доказательств деструктивного влияния санкций Зарате приводит следующие факторы:
- Отрицательная динамика и долгосрочное сжатие ВВП по сравнению с довоенными прогнозами.
- Практически полная остановка притока прямых иностранных инвестиций (FDI).
- Падение капитализации и рыночной стоимости крупнейших российских корпораций.
- Системные проблемы у представителей ближайшего окружения Кремля (олигархов), пытающихся оспорить своё нахождение в санкционных списках.
Меры, предпринятые Центральным банком РФ для стабилизации ситуации (введение жесткого валютного контроля и искусственная поддержка курса рубля), по мнению Зарате, являются краткосрочными инструментами и не способны обеспечить стабильность в долгой перспективе. Основная сложность ситуации заключается в том, что международная коалиция имеет дело с экономикой из топ-20 и ключевым энергетическим гигантом. Полного удушения российского экспорта не планировалось: США и их европейские союзники сознательно ввели потолок цен (price cap) на морские перевозки нефти, чтобы сохранить предложение на рынке и защитить европейских потребителей, одновременно урезая доходы Кремля.
🌐 Анатомия санкций и сила рыночной дисциплины 17:31
Современный санкционный инструментарий ушёл далеко от простых торговых эмбарго. Хуан Зарате разделяет экономические ограничения на несколько ключевых категорий:
- Экспортный контроль: жесткий запрет на передачу высоких технологий (например, оборудования для глубоководной нефтеразведки).
- Финансовые барьеры: запрет на операции с долговыми обязательствами (debt) и акциями (equity) подсанкционных компаний.
- Таргетированная блокировка: изоляция конкретных банков и физических лиц от корреспондентских счетов в США.
Ключевым условием успеха такой политики является мультилатерализм — согласованность действий разных стран. В случае с Россией Вашингтону удалось сформировать мощный блок, включающий все основные резервные валюты мира: доллар США, евро, британский фунт, японскую иену и швейцарский франк. Даже если такие крупные игроки, как Китай или Индия, официально не поддерживают санкции, их финансовые институты вынуждены подчиняться международной рыночной дисциплине.
Рыночная реальность такова, что крупные китайские банки, работающие в Сингапуре или на других международных площадках, выбирают соблюдение американских санкций, а не токсичное сотрудничество с изгоями. Перед любым легитимным финансовым институтом встаёт выбор: сохранить доступ к глобальной долларовой системе (рынок которой в сотни раз превышает объём подсанкционных экономик) или столкнуться с риском вторичных санкций. Зарате подчёркивает, что этот механизм работает по всему миру: недавно европейские регуляторы дали четкий сигнал ряду китайских компаний о возможных санкциях за поставки компонентов для российского оборонного сектора.
🪙 Криптовалютный фронт: от свободы к жесткому регулированию 25:13
Развитие криптовалютного рынка кардинально изменило ландшафт финансовой войны. Хуан Зарате, выступавший первым независимым советником биржи Coinbase на этапе её становления, вспоминает, что регулирование этой индустрии было неизбежным вопросом времени. Изначально регуляторы оценивали крипту исключительно сквозь призму рисков мошенничества и отмывания денег, но анонс проекта Libra (позже Diem) от Facebook заставил власти осознать системную значимость цифровых активов для мировой стабильности.
Сегодня криптовалюты активно эксплуатируются режимами-изгоями. По данным отчётов ООН, северокорейская хакерская группировка Lazarus Group похитила около 2 миллиардов долларов в ходе кибератак на криптобиржи для финансирования военных программ Пхеньяна. Использование миксеров и тумблеров (криптовалютных прачечных) серьёзно ослепляет финансовую разведку, не позволяя установить конечного бенефициара транзакций.
С другой стороны, Зарате разделяет позицию известного биткоин-оптимиста Майкла Сэйлора, рассматривающего криптовалюту как новую форму цифровой собственности. Для граждан США с их стабильной банковской системой биткоин может казаться избыточным, но для жителей Аргентины, страдающих от гиперинфляции, или предпринимателей из Венесуэлы и Турции, опасающихся экспроприации имущества, децентрализованные реестры стали важным инструментом экономического выживания.
🎭 Теневой мир капитала: Панамские архивы и Венесуэльский узел 28:34
Несмотря на запуск систем KYC (Знай своего клиента) и AML (Борьба с отмыванием денег), в мировой экономике сохраняются обширные «серые зоны». Такие инциденты, как утечка Панамских архивов (материалы юридической фирмы Mossack Fonseca) и файлов FinCEN, наглядно продемонстрировали общественности масштабы скрытого перемещения капиталов. Однако Зарате отмечает, что абсолютная прозрачность имеет свои границы, так как раскрытие данных может угрожать безопасности диссидентов, живущих в условиях тоталитарных режимов Венесуэлы или Китая.
Венесуэла представляет собой классический пример «криминального государства». По словам эксперта, режим Николаса Мадуро напрямую контролирует каналы наркотрафика, незаконную добычу золота и вырубку лесов, превратив Каракас в своеобразную «Касабланку времён Второй мировой войны», где свободно перемещаются агенты спецслужб, российские наёмники и иранские эмиссары.
Аналогичная ситуация наблюдается на Кубе, чьё руководство в своё время официально окрестило Зарате «наёмником Буша». Гость подкаста развенчивает миф о тотальной блокаде острова: Куба на протяжении десятилетий открыто торгует со всем миром, принимает испанских и мексиканских инвесторов, канадских и европейских туристов. Американские санкции, по мнению Зарате, используются кубинской диктатурой исключительно как удобный «политический булыжник» для оправдания собственного экономического провала и нищеты населения.
🏦 Игла в стоге игл: как выслеживают финансирование терроризма 52:54
Разделение легитимных гуманитарных потоков и скрытого финансирования терроризма Хуан Зарате называет «поиском иглы в стоге из других игл», поскольку все деньги выглядят одинаково. Террористические организации (такие как ХАМАС и «Хезболла») используют гражданское население в качестве живого щита не только на поле боя, но и в финансах, намеренно смешивая свои бюджеты с финансированием школ, больниц и приютов.
Финансовая разведка США опирается на комплекс специфических триггеров:
- Географический фактор (транзакции, связанные с зонами контроля террористических групп).
- Сетевой анализ (выявление связей с лицами, находящимися в одном рукопожатии от известных посредников).
- Аномальное поведение счетов (внезапное обналичивание крупных сумм с долго спавших депозитов).
- Чрезмерная зависимость от наличного расчета в цифровизированной среде.
Агрессивный подход Вашингтона имеет и обратную сторону — так называемый «дирискинг» (de-risking). Крупным западным финансовым институтам (например, банку Chase) становится проще полностью свернуть деятельность в нестабильном регионе, чем тратить миллионы на комплаенс и рисковать репутацией. В результате страдают невинные люди: например, сомалийская диаспора в США и Великобритании сталкивается с колоссальными трудностями при попытке отправить легальную материальную помощь родственникам в Могадишо.
🛡️ Система SWIFT и глобальный вызов доллару от БРИКС и Китая 45:30
Важнейшим элементом западного доминирования остаётся контроль над инфраструктурой платежей. Консорциум SWIFT, управляемый центральными банками стран G10, по сути является главным коммутатором мировой банковской системы. Полное или частичное отключение от него эквивалентно лишению банка «телефонного кода». Зарате напоминает, что в 2014 году, во время первой волны санкций за Крым, российские официальные лица прямо заявили, что отключение страны от SWIFT будет расценено как объявление войны. Именно поэтому в рамках текущих пакетов санкций некоторые российские банки были намеренно оставлены в системе для проведения расчетов за поставки энергоносителей.
Осознавая эти риски, Китай и Россия с 2014 года развивают альтернативные платформы (такие как CIPS и СПФС). Пекин также активно продвигает цифровой юань (CBDC) для создания независимого платежного контура. Однако, по мнению Зарате, на пути создания единой валюты БРИКС стоит фундаментальный барьер — отсутствие взаимного доверия внутри блока, возглавляемого авторитарными лидерами. Китайский режим сохраняет жесткий валютный контроль и использует финансовые данные для системы социального кредита, что отпугивает международных инвесторов.
В финале дискуссии Хуан Зарате выражает уверенность в долгосрочной устойчивости американской финансовой системы. Лучшим индикатором доверия он считает поведение самих граждан Китая и России: при первой возможности они стремятся вывести капитал на Запад, скупая недвижимость в Канаде или США. Примечательно, что когда Минфин США выпускал новую 100-долларовую банкноту с усиленной защитой, основной объём информационных материалов пришлось распространять в России, поскольку именно там физические лица хранили рекордные объёмы наличной американской валюты в качестве главного спасительного актива.
