Сэм Бэнкман-Фрид к 30 годам управлял криптовалютной биржей FTX стоимостью 32 миллиарда долларов. После краха империи в ноябре 2022 года выяснилось, что со счетов клиентов исчезли 8,9 миллиарда долларов. Бывший миллиардер, которого сравнивали с Уорреном Баффетом, теперь ожидает приговора суда, столкнувшись с обвинениями в масштабном финансовом мошенничестве.
🚀 Взлет криптоимперии в Нассау 2:43
В начале 2021 года Сэм Бэнкман-Фрид перенес штаб-квартиру FTX на Багамы. Офисный комплекс в Нассау напоминал торговые залы Уолл-стрит и стал домом для одной из крупнейших криптобирж мира . Платформа обрабатывала сделки объемом от 10 до 15 миллиардов долларов ежедневно .
Инвесторы из Кремниевой долины и с Уолл-стрит вложили в проект почти 2 миллиарда долларов капитала. Среди крупнейших участников раундов финансирования были фонды Sequoia и Paradigm, которые суммарно инвестировали около 900 миллионов долларов . Репутация Сэма Бэнкмана-Фрида как выпускника Массачусетского технологического института и бывшего трейдера Jane Street создавала иллюзию надежности .
Для привлечения розничных пользователей биржа тратила миллионы на агрессивный маркетинг:
- Звезда NFL Том Брэди стал официальным амбассадором и инвестором компании .
- Комик Ларри Дэвид снялся в рекламном ролике для Суперкубка, который стоил несколько миллионов долларов .
- Название FTX появилось на спортивных аренах и формах команд.
Инвесторы видели в Сэме Бэнкмане-Фриде «золотого мальчика» индустрии, способного превратить криптоактивы в легальный и прибыльный финансовый инструмент .
📉 Крах «карточного домика» 7:40
Распад FTX начался 2 ноября 2022 года, когда издание CoinDesk опубликовало расследование о состоянии Alameda Research — хедж-фонда Сэма Бэнкмана-Фрида. Репортер Иэн Эллисон получил доступ к балансу фонда и обнаружил, что почти половина активов на сумму 14,6 миллиарда долларов состояла из токенов FTT .
FTT — это цифровая валюта, созданная самой FTX. Сэм Бэнкман-Фрид использовал Alameda для манипулирования ценой этого токена, отдавая приказы на крупные закупки для поддержания курса . Alameda использовала эти переоцененные токены в качестве залога для получения миллиардных кредитов от сторонних организаций. К лету 2022 года, после обвала рынка на 2 триллиона долларов, кредиторы Alameda начали банкротиться .
Решающий удар нанес глава биржи Binance Чанпэн Чжао (CZ). 6 ноября он опубликовал твит о намерении ликвидировать все запасы токенов FTT на счету своей компании . Сообщение вызвало панику: клиенты начали выводить по 4 миллиарда долларов в день .
Сэм Бэнкман-Фрид пытался успокоить рынок твитом о том, что «активы в порядке», но через день удалил сообщение . Когда цена FTT рухнула более чем на 75%, стало очевидно, что биржа неплатежеспособна .
🎭 Жизнь в пентхаусе и арест 16:01
Пока клиенты пытались спасти свои средства, руководители FTX и Alameda жили в пентхаусе стоимостью 30 миллионов долларов на берегу океана . Группа топ-менеджеров вела закрытый образ жизни, превратив поместье в подобие университетского кампуса. Всего группа FTX приобрела более 30 объектов недвижимости на Багамах .
Во время интервью с Кейт Руни за три месяца до краха Сэм Бэнкман-Фрид утверждал, что разделяет интересы биржи и хедж-фонда . Он позиционировал себя как сторонника «эффективного альтруизма», обещая пожертвовать все заработанное на благотворительность .
События развивались стремительно:
- 11 ноября 2022 года FTX и Alameda подали заявление о банкротстве .
- 12 декабря полиция Багамских островов арестовала Сэма Бэнкмана-Фрида в его резиденции .
- Через неделю его экстрадировали в Нью-Йорк в наручниках для предъявления федеральных обвинений .
Новый генеральный директор FTX Джон Рэй, руководивший ликвидацией Enron, назвал происходящее в компании «старомодным воровством» . Он обнаружил полное отсутствие бухгалтерского учета: счета и расходы утверждались через Slack, а финансовый учет велся в программе QuickBooks, предназначенной для малого бизнеса .
⚖️ Показания инсайдеров и предательство 25:37
Ключевым фактором для следствия стали показания ближайшего окружения Сэма Бэнкмана-Фрида. Сооснователь FTX Гэри Ванг и генеральный директор Alameda Кэролайн Эллисон признали вину и пошли на сотрудничество с властями .
Гэри Ванг признался, что по указанию Сэма Бэнкмана-Фрида внес изменения в программный код платформы . Эти изменения давали Alameda Research «особые привилегии», позволяя фонду бесконтрольно тратить средства клиентов биржи. Кэролайн Эллисон подтвердила, что понимала незаконность использования клиентских денег для покрытия долгов Alameda .
Бретт Харрисон, бывший президент FTX US, сообщил, что Гэри Ванг и Нишад Сингх (директор по инжинирингу) написали более 90% кода системы . Они скрывали информацию о работе алгоритмов даже от высокопоставленных сотрудников . Харрисон уволился за два месяца до краха, выразив обеспокоенность отсутствием прозрачности и контроля со стороны основателя.
💰 Битва за возврат миллиардов 31:46
Команда по банкротству под руководством Джона Рэя смогла восстановить 7,3 миллиарда долларов в активах . Процесс осложняется тем, что многие средства были инвестированы в неликвидные стартапы или потрачены на пожертвования и недвижимость.
Клиенты биржи используют альтернативные способы возврата денег:
- Продажа прав на требования (claims) сторонним компаниям. Один из пострадавших, Бхагамши Каннегундла, продал свой иск на 174 000 долларов за 11% от стоимости (около 19 000 долларов), чтобы получить наличные немедленно .
- Коллективные иски против знаменитостей. Адвокат Адам Московиц представляет интересы клиентов, которые судятся с Томом Брэди, Шакилом О’Нилом и другими звездами, рекламировавшими FTX как «безопасную инвестицию» .
Юридические издержки в процессе банкротства огромны. Профессиональные консультанты и юристы запрашивают более 1,5 миллиона долларов в день . К середине 2023 года общая сумма гонораров превысила 200 миллионов долларов . Клиенты опасаются, что значительная часть найденных средств уйдет на оплату работы адвокатов до того, как пострадавшие получат свои выплаты .
