В мире цифровых активов вопрос безопасности стоит на первом месте: одна ошибка при копировании адреса может стоить миллионы долларов. Майкл Шаулов, сооснователь и генеральный директор Fireblocks, в рамках программы «Talks at Google» обсудил с основателем фонда CapitalG Дэвидом Лави путь компании от стартапа до «единорога» с оценкой в 8 миллиардов долларов. Разговор коснулся эволюции криптотехнологий от простых бирж до сложных финансовых институтов, внедрения блокчейна в банковский сектор и перспектив Web3-гейминга.
🛡️ От военного кибершпионажа к защите цифровых активов 1:19
Карьера Майкла Шаулова неразрывно связана с кибербезопасностью. До основания Fireblocks он служил в элитном технологическом подразделении израильской армии 8200, где получил президентскую награду за вклад в безопасность страны . Позже Шаулов основал компанию Lacoon Mobile Security, специализировавшуюся на защите мобильных устройств, которая была приобретена гигантом Checkpoint .
Идея создания Fireblocks возникла в 2017 году после масштабной атаки на южнокорейские криптобиржи. Группировка Lazarus Group (связываемая с КНДР) похитила около 200 млн долларов . Участвуя в расследовании как эксперт Checkpoint, Шаулов осознал две вещи:
- Криптовалюты станут трансформационной технологией для финансов .
- Существующая инфраструктура защиты институциональных игроков полна критических дыр .
Вместе с соратниками по подразделению 8200 — Иданом Офратом (CTO) и Павлом Беренгольцем (VP R&D) — Шаулов решил построить платформу, которая позволила бы банкам и хедж-фондам оперировать криптовалютами с тем же уровнем комфорта и безопасности, что и традиционными активами .
⛓️ Проблема «сердечного приступа» и технология MPC 9:03
В 2017 году на рынке существовали либо «холодные» кошельки (максимально защищенные, но требующие до 42 часов для вывода средств), либо небезопасные «горячие» кошельки для быстрых транзакций . По словам Шаулова, для институционального принятия требовались «транзакционные кошельки», работающие в реальном времени.
Главными проблемами, которые решала Fireblocks, стали:
- Риск человеческой ошибки. Майкл называет это «моментом сердечного приступа»: когда пользователь нажимает кнопку «отправить» и в ужасе обновляет страницу блокчейн-эксплорера, боясь, что ошибся в одной букве длинного адреса .
- Единая точка отказа. В традиционных кошельках (например, MetaMask) есть один приватный ключ. Если он скомпрометирован или потерян — средства исчезают навсегда .
Вместо одного ключа Fireblocks использует технологию многосторонних вычислений (MPC — Multi-Party Computation) . Приватный ключ никогда не существует целиком в одном месте. Он распределен между несколькими эндпоинтами, и для совершения транзакции требуется подтверждение от нескольких сторон согласно заранее заданным правилам (Policy Engine) . Это исключает риск кражи средств одним сотрудником-мошенником или взлома одного устройства.
🏦 Клиентская база: от хедж-фондов до мировых банков 18:19
На текущий момент у Fireblocks более 1 400 клиентов . Структура пользователей отражает эволюцию крипторынка:
- Ранние адепты: криптобиржи (Binance), OTC-дески и маркетмейкеры (Genesis, Galaxy Digital) .
- Финтех-гиганты: Revolut и Robinhood используют инфраструктуру Fireblocks для своих криптосервисов .
- Традиционные банки: Bank of New York (BNY) Mellon и австралийский ANZ .
- Web3 и гейминг: студии, выпускающие NFT и внутриигровые токены .
Майкл Шаулов отмечает, что работа с банками стала возможной благодаря четкому разделению ролей. Fireblocks выступает исключительно как технологический провайдер, а не как лицензированный кастодиан, что упрощает прохождение комплаенса для крупных финансовых институтов .
🎮 Три пути Web3-гейминга: как привлечь массового пользователя 27:19
Одной из самых перспективных, но сложных сфер Шаулов считает гейминг. Главная проблема здесь — «трение» (friction) при входе пользователя. По мнению гостя, у разработчиков игр сейчас есть три варианта работы с кошельками:
- Non-custodial (как MetaMask): Пользователь сам хранит ключи. Это слишком сложно для массового игрока: необходимость запоминать 24 слова seed-фразы отпугивает 90% аудитории .
- Custodial (как Coinbase): Игра сама хранит ключи за пользователя. Это удобно, но требует прохождения процедуры KYC (Know Your Customer) с загрузкой паспорта, что нелепо для простой игры .
- Assisted Self-Custody (решение Fireblocks): Использование MPC для разделения ключа. Пользователь контролирует актив, но процесс упрощен до уровня обычного логина, а в случае потери устройства доступ можно восстановить .
Шаулов предполагает, что в будущем инфраструктура кошельков станет частью операционных систем (Android или iOS) или браузеров (Chrome), подобно тому как сейчас реализованы менеджеры паролей или платежные сервисы .
🌍 Глобальное регулирование и «песочницы» инноваций 43:57
Обсуждая регуляторную среду, Шаулов противопоставляет ситуацию в США и в остальном мире. В США наблюдается фрагментация и отсутствие ясности, в то время как другие страны создают «песочницы» для экспериментов .
В качестве успешных примеров он приводит:
- Австралия (ANZ): Банк выпустил стейблкоин, привязанный к австралийскому доллару, которым можно платить налоги. Регулятор лично присутствовал в комнате во время «минтинга» (выпуска) первой партии токенов .
- Сингапур: Проект Project Guardian исследует возможности институционального DeFi для торговли ценными бумагами .
- Германия: Введено четкое законодательство о том, кто может быть криптокастодианом, что позволило местным банкам выйти на рынок .
Майкл утверждает, что крипто-рельсы станут ключевой технологией для трансграничных платежей. Например, водители Uber в Мексике, не имеющие банковских счетов, могут получать оплату мгновенно через стейблкоины, вместо того чтобы ждать 3 дня и платить 10% комиссии за обналичивание .
🔮 Прогнозы: ETH Merge и миллиард пользователей 53:50
Завершая беседу, Майкл Шаулов выразил оптимизм относительно будущего индустрии, несмотря на текущую рыночную ситуацию:
- Ethereum Merge: Переход Ethereum на Proof-of-Stake (PoS) критически важен для корпоративного сектора (включая Google), так как снимает вопросы экологии и энергопотребления . После слияния почти все важные протоколы (кроме Биткоина) будут работать на экологичном PoS .
- Масштаб: Шаулов прогнозирует достижение отметки в 1 миллиард пользователей криптовалют в течение ближайших трех лет . На данный момент количество уникальных аккаунтов оценивается примерно в 300 миллионов .
- Разница с 2018 годом: В прошлый «медвежий» цикл многие разочаровались и ушли из индустрии. Сейчас же, по мнению Шаулова, талантливые разработчики остаются и продолжают строить, а традиционные финансовые институты не прекращают интеграцию, что делает этот кризис скорее «очищением», чем концом технологии .
