В новом выпуске на канале Replit встретились два титана индустрии: Патрик Коллисон (Patrick Collison), сооснователь и CEO Stripe, и Амджад Масад (Amjad Masad), основатель и CEO Replit. Они обсудили беспрецедентный всплеск предпринимательской активности, вызванный развитием ИИ, и объяснили, почему традиционные страхи перед «всемогущими корпорациями» сегодня неоправданны.
📈 Конец «великой стагнации»: статистика Stripe 0:00
Патрик Коллисон начал беседу с упоминания недавнего обеда с экономистом Ником Блумом, автором работ о замедлении инноваций и продуктивности в последние десятилетия. Однако, по словам Коллисона, текущие данные Stripe свидетельствуют о том, что период «великой стагнации» остался в прошлом .
Статистика Stripe, через которую проходит регистрация более 25% всех новых компаний в штате Делавэр, показывает впечатляющую динамику:
- В апреле 2020 года, в разгар пандемии, темпы создания новых бизнесов на платформе выросли на 50% в годовом исчислении .
- Этот повышенный уровень сохранялся в 2022 и 2023 годах .
- В марте 2024 года произошел новый резкий скачок: темпы регистрации выросли почти в два раза (2x) по сравнению с прошлым годом .
Патрик Коллисон подчеркивает, что этот «взрыв» предпринимательства даже масштабнее того, что наблюдался во время локдаунов . По мнению обоих собеседников, главным катализатором стал искусственный интеллект, который оказался более мощным попутным ветром для бизнеса, чем любые изменения времен пандемии.
💰 Скорость монетизации и глобальная децентрализация 3:10
Одним из ключевых трендов стало ускорение пути от идеи до первой прибыли. Патрик Коллисон привел данные, согласно которым современные ИИ-стартапы достигают значимых финансовых вех (1 млн, 10 млн или 100 млн долларов выручки) в два раза быстрее, чем SaaS-компании или маркетплейсы прошлых эпох .
Изменения в поведении фаундеров:
- 20% стартапов сегодня выставляют первый счет клиенту в течение первых 30 дней после регистрации. В 2020 году этот показатель составлял лишь 8% .
- Средняя выручка и вероятность успеха отдельного проекта выросли, что опровергает теорию о том, что нынешний бум состоит из «легковесных» и нежизнеспособных проектов .
Обсуждая географию бума, Амджад Масад и Патрик Коллисон отметили двойственность ситуации. С одной стороны, предпринимательство стало по-настоящему глобальным: всплеск регистраций виден в Таиланде, Германии, ОАЭ и Японии . С другой стороны, по наблюдениям Коллисона, самые крупные и успешные «прорывные» компании по-прежнему стремятся концентрироваться в Кремниевой долине .
🏒 Вертикальный SaaS и сила отраслевых экспертов 6:42
Амджад Масад поделился наблюдениями за пользователями Replit. Он считает, что наиболее интересные проекты сегодня создают не профессиональные программисты, а эксперты в конкретных областях («domain experts»), которые получили в руки инструменты ИИ .
В качестве примеров были приведены:
- Программное обеспечение для ледовых катков. Основатель из Европы в одиночку строит многомиллионный бизнес, решая специфические проблемы узкой ниши, о которых в Кремниевой долине никто не задумывался .
- Magic School. Учитель, столкнувшийся с выгоранием коллег во время пандемии, создал ИИ-помощника для автоматизации проверки заданий и составления планов уроков. Проект вырос с нуля до 10 млн долларов ARR всего за несколько месяцев, а его текущая оценка составляет около полумиллиарда долларов .
Патрик Коллисон добавил, что долгое время в шутку называл «вертикальный SaaS» (ПО для конкретных отраслей) самым захватывающим сектором технологий. По его мнению, огромные пласты экономики всё еще используют неудобный софт из 90-х, и создание «хороших версий» этих инструментов с поддержкой ИИ и мобильных платформ остается колоссальной возможностью .
🤖 Компании из одного человека и управление агентами 10:38
Амджад Масад утверждает, что цель Replit — убрать все барьеры между идеей и работающим софтом. С появлением Replit Agent фаундеры могут делегировать написание кода ИИ, фокусируясь на продукте .
Собеседники обсудили феномен компаний с миллиардной выручкой и штатом из 1–2 человек. Масад привел в пример компанию Med V, основатель которой, Мэтью (Matthew), сознательно отказался от найма людей .
- По словам Масада, Мэтью предпочитает управлять ИИ-агентами, а не людьми, чтобы избежать административной рутины .
- Скорость реализации идей у таких фаундеров поражает: путь от мысли до работающего прототипа на Replit занимает около 5 минут .
Коллисон сравнил экосистему Replit с подходом Nintendo: полная вертикальная интеграция от написания кода до деплоя и мониторинга трафика обеспечивает бесшовный опыт, в отличие от фрагментированных инструментов вроде Steam Deck .
🧠 Человек против ИИ: где проходит граница творчества? 15:12
Обсуждая будущее, Амджад Масад предположил, что роль человека в ближайшие 10 лет сведется к пониманию того, чего хотят другие люди, и чувствованию «края культуры» .
- Масад считает, что LLM (большие языковые модели) всегда будут ограничены своими обучающими данными. Они отлично масштабируют то, что уже существует, но не могут изобрести нечто принципиально новое, не имеющее аналогов в прошлом .
- В качестве примера Коллисон привел сервис генерации музыки Suno. Он задался вопросом: если бы джаза никогда не существовало, смог бы ИИ изобрести его самостоятельно? По мнению Коллисона, ответ, скорее всего, «нет», так как модели сложно выйти за пределы предобученного распределения .
Собеседники сослались на философа науки Томаса Куна и его концепцию смены парадигм. Патрик Коллисон выразил сомнение в том, что ИИ способен на «прорыв рамки» (frame breaking) — создание новых областей математики или физики, хотя он признает, что в ближайшие годы модели могут стать лучшими в мире «решателями» задач в рамках уже существующих систем .
🏦 Экономика в 1000 триллионов и рыночные рвы 21:22
Патрик Коллисон поделился масштабным видением будущего мировой экономики. Сейчас через Stripe проходит около 1,5% мирового ВВП (примерно 1,5 трлн долларов) .
- Мировой ВВП сегодня составляет около 120 трлн долларов. Коллисон считает, что нет никаких законов физики, мешающих экономике расти на 5–10% в год и в конечном итоге достичь объема в один квадриллион (1000 триллионов) долларов .
- ИИ предоставляет для этого роста самые убедительные возможности за всю историю .
На вопрос о том, не захватят ли всю ценность несколько крупных ИИ-лабораторий (OpenAI, Google, Anthropic), Коллисон ответил скептически. Он провел аналогию с производством еды: еда необходима всем, но производители продуктов питания не контролируют всю экономику, так как существует конкуренция и возможность замены .
Амджад Масад добавил, что ИИ быстро коммодитизируется. Технологии, которые в 2019 году были доступны только OpenAI (как GPT-2), сегодня можно обучить на обычном смартфоне . По мнению Коллисона, ценность компаний будет по-прежнему определяться классическими «рвами» (moats), такими как сетевые эффекты и координация пользователей (например, как на биржах), а не просто сложностью написания кода .
💡 Советы будущим предпринимателям 19:17
Если бы Патрик Коллисон начинал сегодня с нуля, он бы следовал трем принципам:
- Искать «кривой» софт. Найти отрасль, где доминирует неудобное ПО из 90-х, и сделать современную версию .
- Изучать «низкостатусные» увлечения молодежи. То, что сейчас популярно у молодых людей, но кажется маргинальным или несерьезным для истеблишмента (как крипта 10 лет назад или сами стартапы 15 лет назад), часто оказывается следующей большой индустрией .
- Пробовать что угодно. Главное — начать действовать, так как исторически ставка на предпринимательство всегда оказывалась выигрышной в долгосрочной перспективе .
В завершение Амджад Масад отметил, что мир с меньшим количеством «рвов» и высокой конкуренцией — это благо для потребителей . Он с оптимизмом смотрит в будущее, где даже инструкторы йоги в сельской Англии смогут запускать свои успешные микро-платформы через Replit, создавая сообщества и получая доход .
