В этом выпуске подкаста «The Ranveer Show» ведущий Ранвир Аллахбадиа обсуждает с экспертами фондового рынка и основателями Malkansview, Вишалом и Мегханой Малкан, практические стратегии достижения богатства. Речь идет о переходе от основ к глубокому пониманию рыночных циклов, психологии трейдинга и потенциале Индии как будущей финансовой супердержавы.
📉 Криптовалюта против традиционных акций: взгляд экспертов 1:13
Вишал Малкан отмечает, что хотя криптовалюты, такие как Bitcoin, имитируют механизмы признания золота человеческим обществом, в Индии они до сих пор не имеют полноценного регулирования . С точки зрения технического анализа, графики Bitcoin, золота или индекса Nifty выглядят одинаково — как «ЭКГ финансового здоровья актива» . Однако эксперты Malkansview выделяют ряд ограничений:
- Отсутствие регулирования: В Индии сложнее играть «в короткую» (short) на крипторынке через популярные приложения, что ограничивает стратегии заработка на падении .
- Иллюзия доходности: По мнению Вишала Малкана, молодежь часто выбирает крипту из-за ее «сексуальности», игнорируя традиционные акции. Он приводит пример: за последние 6 месяцев Bitcoin вырос с 30 000 до 60 000 долларов, в то время как акции индийской компании Tata Steel выросли более чем в три раза — с 400 до 1200 рупий .
- Риск «чемпионата мира»: Трейдинг криптовалютой без опыта в акциях Вишал Малкан сравнивает с выходом на Чемпионат мира без предварительной игры в дворовый крикет .
🐂 Психология бычьего рынка и путь к первому миллиону 4:01
По словам гостей, индийский рынок вступил в фазу бычьего тренда, который случается раз в 5 лет и длится от 3 до 4 лет (предыдущие циклы наблюдались в 2004 и 2014 годах) . Рынок является опережающим индикатором: он уже «переварил» последствия COVID-19 и смотрит в будущее .
Для заработка 1 крора (10 миллионов) рупий на бычьем рынке требуются разные уровни капитала в зависимости от квалификации:
- При наличии навыков и среднего риска: Необходимо 25–40 миллионов рупий стартового капитала, чтобы за год достичь цели .
- Агрессивный трейдинг (фьючерсы и опционы): Можно начать с 2 миллионов рупий, но это требует железного темперамента и отточенной стратегии .
- Долгосрочная перспектива: Имея 1 миллион рупий и 5-летний горизонт планирования, вполне реально стать «крорпати» (миллионером), постоянно обучаясь и переключаясь между растущими акциями .
Мегхана Малкан подчеркивает, что ключевым фактором является не сумма, а процентная доходность. Если инвестор научится стабильно получать высокий процент на 10 000 рупий, он сможет масштабировать это на любой капитал .
🇮🇳 Индия как финансовая супердержава к 2030 году 6:36
Вишал Малкан утверждает, что сейчас в фондовом рынке Индии участвует лишь около 4% населения. Если этот показатель вырастет до 10–12%, приток внутреннего капитала в корпоративный сектор станет неостановимым . По мнению эксперта, именно массовое финансовое образование молодежи сделает Индию супердержавой к 2030 году .
Ранвир Аллахбадиа добавляет, что социальные сети, особенно Twitter, стали хабом для обмена финансовыми знаниями, что способствует демократизации рынка . Однако Вишал предупреждает: фондовый рынок не подходит для ленивых людей, не готовых к постоянному обучению .
🛠 Технический инструментарий и налоги 8:11
Для тех, кто ищет конкретные точки входа, Вишал Малкан дает «правило большого пальца»: использовать индикатор RSI (индекс относительной силы). Если значение RSI для акции на дневном графике поднимается выше 60 — это сигнал к покупке для краткосрочной прибыли .
Основные рекомендации по инфраструктуре:
- Анализ: Лучшим ресурсом для анализа графиков гости считают Investing.com .
- Брокеры: Популярные дисконтные брокеры в Индии — Zerodha, Upstox и Groww. Они значительно упростили вход в рынок по сравнению с 1996 годом, когда Вишалу приходилось рисовать графики вручную на миллиметровке (один график занимал час работы) .
- Налоги: Долгосрочное владение (более года) облагается налогом в 15%. Доход от деривативов рассматривается как бизнес-доход со ставкой около 33% .
🤖 Роль Искусственного Интеллекта в трейдинге 10:57
AI уже активно используется в высокочастотном алго-трейдинге хедж-фондами, но для обычного человека человеческий фактор остается решающим .
- Ограничения AI: Вишал отмечает, что алгоритмы иногда вызывают «мгновенные обвалы» (flash crashes), как это случалось на индексе Доу-Джонса, когда программы начинали массово продавать активы из-за программной ошибки .
- Неизменность эмоций: Мегхана Малкан считает, что даже в 2050 году рынок будет работать на тех же принципах, так как человеческие эмоции — надежда, жадность и страх — не меняются десятилетиями . Схемы манипуляций (как дело Харшада Мехты в 1992 году или крах Satyam) повторяются, потому что природа людей остается прежней .
🧠 Психология: почему трейдинг должен быть скучным 23:03
Вишал Малкан делает парадоксальное заявление: 95% людей приходят на биржу за острыми ощущениями и адреналиновым всплеском, но настоящий успех приходит тогда, когда трейдинг становится скучным .
- Система против азарта: Если вы хвастаетесь прибылью и чувствуете восторг, вы игрок. Для профессионала вроде Уоррена Баффета это просто рутинная работа .
- Выгорание в интрадей-трейдинге: Мегхана Малкан, ссылаясь на исследования доктора Амена, объясняет, что дневной трейдинг требует огромного количества решений в секунду. Это приводит к когнитивной усталости и быстрому профессиональному выгоранию .
- Смирение: В трейдинге важно «сдаться» своей системе. Если система принесла убыток, это стоимость ведения бизнеса, а не личное поражение .
🌍 Глобальные возможности: США, товары и валюта 18:51
Индийские инвесторы теперь имеют доступ к акциям США. Вишал Малкан подчеркивает, что принципы анализа Apple или Reliance идентичны: «График покупки — это всегда график покупки, независимо от названия компании» .
Помимо акций, трейдеры могут диверсифицировать портфель через:
- MCX (Multi Commodity Exchange): Торговля золотом, серебром, медью и сырой нефтью .
- Forex: Рынок валют (например, пара USD/INR), работающий почти круглосуточно .
- PMS (управление портфелем): Можно передать деньги экспертам, но Вишал советует сначала изучить рынок самому, чтобы понимать, когда эксперт совершает ошибку, а когда наступает просто «плохая форма», как у звезд крикета .
В завершение Вишал Малкан отмечает культурный барьер в Индии: «дефицитное мышление», доставшееся в наследство от колониального прошлого, заставляет людей бояться больших денег . По его мнению, стремление стать миллионером должно поощряться, так как это двигает экономику всей страны вперед .
