На дискуссионной панели в Стэнфордской высшей школе бизнеса ведущие эксперты обсудили архитектуру глобальной коррупции, механизмы работы офшорных систем и последствия ослабления финансового контроля в США. Профессор социологии Брук Харрингтон, основатель Messick Group Рик Мессик и исполнительный директор Transparency International US Гэри Калман проанализировали, как «теневые деньги» подрывают международную безопасность и почему даже самые влиятельные миллиардеры боятся публичного порицания.
🛡️ Крах прозрачности: судьба закона о корпоративной прозрачности (CTA) 1:42
До недавнего времени Соединенные Штаты оставались одной из самых удобных юрисдикций для создания анонимных компаний. Гэри Калман напомнил, что в США было проще скрыть истинного владельца бизнеса, чем во многих офшорных зонах, что превращало американские LLC в идеальное «средство передвижения» для преступников.
В качестве примеров разрушительного воздействия анонимности Калман привел два факта:
- Иранские санкции: Власти США годами не знали, что правительство Ирана тайно владело недвижимостью на Пятой авеню в Нью-Йорке через подставные компании.
- Контракты в Афганистане: Пентагон заключил контракт с американской компанией на обслуживание войск, которая, как выяснилось позже, тайно принадлежала движению Талибан.
Закон о корпоративной прозрачности (Corporate Transparency Act, CTA), принятый при поддержке обеих партий, должен был обязать компании раскрывать своих бенефициаров. Однако, по словам Гэри Калмана, администрация Дональда Трампа фактически «выпотрошила» закон, введя широкие исключения для американских компаний. По мнению Калмана, это решение могло быть продиктовано личным вмешательством Илона Маска, который в соцсети X назвал регулирование «нарушением приватности», после чего администрация представила новые правила.
Банковские лазейки 6:10
Несмотря на существующие банковские правила «Знай своего клиента» (KYC), в системе остаются огромные пробелы. Калман утверждает, что если американская компания (например, из Делавэра) использует счета в банках Каймановых островов или Дубая, информация о бенефициарах остается недоступной для правоохранительных органов США. Рик Мессик добавил, что банки зачастую проводят проверку лишь формально, предпочитая платить миллиардные штрафы, которые перекрываются прибылью от обслуживания сомнительных клиентов.
🏗️ Архитектура офшоров: не только налоги, но и секретность 8:12
Брук Харрингтон, обучавшаяся на специалиста по управлению капиталом для более глубокого понимания предмета, описывает офшорную систему как набор «конструкторов Lego». Она состоит из трех базовых элементов:
- Корпорации.
- Трасты.
- Фонды.
Комбинируя их, можно создавать бесконечно сложные структуры. Вопреки расхожему мнению, главной целью использования офшоров не всегда является уклонение от налогов. Харрингтон указывает, что крупнейшими пользователями системы являются представители стран, где налогов почти нет, например Саудовской Аравии или ОАЭ.
По мнению Харрингтон, офшоры продают прежде всего секретность, которая необходима для:
- Соблюдения религиозных норм: Политики в исламских странах могут тайно владеть активами, приносящими процентный доход (харам), формально оставаясь «чистыми» перед законом шариата.
- Семейных споров: Богатые люди используют трасты, чтобы скрыть активы от жен при разводах или передать наследство дочерям в обход местных традиций.
- Избегания долгов: Сверхбогатые используют офшоры, чтобы не платить по счетам банкам и партнерам.
Харрингтон вводит понятие «транзакционных издержек на поиск информации». Офшоры делают процесс доказательства связи между владельцем и деньгами настолько дорогим и долгим (в одном из примеров — 10 лет судов в Швейцарии), что большинство кредиторов просто сдаются.
⚖️ Пауза в борьбе с коррупцией: судьба FCPA 16:41
Администрация США объявила о 180-дневной «паузе» в обеспечении соблюдения Закона о коррупции за рубежом (FCPA), который запрещает американским компаниям подкупать иностранных чиновников. Рик Мессик пояснил, что официальная цель паузы — проверить, соответствует ли соблюдение закона экономическим интересам США.
Гэри Калман считает это решение крайне вредным, так как оно создает неопределенность для бизнеса. Крупные корпорации уже потратили миллиарды долларов на создание комплаенс-отделов и не могут просто их закрыть, опасаясь, что через четыре года новая администрация возобновит преследования.
«Это худший из возможных миров для бизнеса. Им нужна либо полная отмена, либо четкие и последовательные правила игры», — утверждает Калман.
Ответный удар: FEPA 25:17
В качестве позитивного момента эксперты отметили принятие Закона о предотвращении иностранного вымогательства (FEPA). В отличие от FCPA, который наказывает тех, кто дает взятку, FEPA позволяет властям США преследовать иностранных чиновников, которые требуют взятки у американских компаний. По словам Калмана, этот закон не попал под действие моратория, что оставляет рычаг давления на коррумпированных министров и президентов по всему миру.
🗣️ Сила стыда и «корпоративная смертная казнь» 30:48
Брук Харрингтон, основываясь на 17 годах исследований, утверждает, что сверхбогатые люди — это «невероятно тонкокожие» существа, крайне зависимые от своего статуса и репутации. По её мнению, социальное клеймение (стигматизация) может быть эффективным инструментом там, где бессилен закон.
- Пример с Россией: Харрингтон считает, что Владимира Путина больше всего разозлили не экономические санкции, а обсуждение запрета туристических виз для российских элит и отказ европейских оркестров играть Чайковского.
- «Чеснок для вампиров»: Для определенной категории «бролигархов» (broligarchs) страх стать нерукопожатными в своих кругах или потерять привлекательность в глазах женщин действует эффективнее, чем финансовые штрафы.
- Банковский сектор: Рик Мессик настроен более скептично, утверждая, что у банкиров «нет стыда», учитывая их готовность систематически нарушать правила.
В качестве радикальной меры Мессик предложил вспомнить о «корпоративной смертной казни» — отзыве лицензии на ведение деятельности. Он привел пример скандала с Credit Suisse и скрытыми долгами Мозамбика на $12 млрд, где банк отделался штрафом в $400 млн, что Мессик назвал «копейками» по сравнению с нанесенным ущербом.
📉 Геополитика и «список дел» Дональда Трампа 41:55
В ходе сессии вопросов и ответов Брук Харрингтон высказала предположение о мотивах действий Дональда Трампа. По её мнению, президент действует крайне транзакционно, выполняя «список дел», предположительно составленный его спонсорами — «бролигархами» и крипто-энтузиастами.
Харрингтон утверждает, что нынешняя политика администрации направлена на разрушение мировой торговой системы и ослабление доллара, что она называет «экономическим эквивалентом выхода США из НАТО». Это, по мнению эксперта, выгодно странам и лицам, находящимся под санкциями, так как сила американских ограничений напрямую зависит от прочности глобальных альянсов.
